投资理财公司做销售怎么样？

首先，要看什么样的投资理财公司。

大部分所谓的“投资理财公司”是存在很大风险的，这些涉及的领域常见P2P，或者所谓PPP，存在很大的资金链断裂或跑路风险。国内最大也许也是最好的P2P之一恒昌，事实上也在慢慢地做良性退出，期间也好多次命悬一线。

这些公司常见以“某某财富”的名字出现，但差异极大。有信托公司子公司（或关连公司），有基金子公司——资管公司关连销售公司，有私募基金关连销售公司，有纯三方销售公司，有个体销售公司。甚至有很多都没有销售牌照。所以一定要瞪大眼睛看清楚，万一遇上违法的，自己也搭进去了。

其次，看销售的类型，有信托、私募、资管、外汇、黄金等等非常庞杂，我个人认为，得有银保监或证监直接监管和备案才可以，比如信托是最强监管银保监、私募资管是证监，当然有很多叫私募或资管但没在监管体系中，要慎之又慎。

第三，看销售的底层资产和风控体系，反正都有风险，或大或小，或合法合规或灰色地带甚至违法违规，都要小心谨慎。

最后，做好了收入肯定是可观的，做不好的大有人在，万一碰上大风险成为金融难民的也很多。

以上，供参考。

金融行业是个高危行业，市场景气之时可以让你赚的盆满钵满，不景气之时随时都有风险爆发，比如P2P，不过这个行业确实磨练人，你在这个行业销售做好了相信你去任何行业都可以有好的发展。

资管产品有哪些？

1、工商企业类资管产品：投向生产、销售、贸易等工商企业，用于日常运营;

2、房地产类资管产品：投向优质房地产项目;

3、基础产业类资管产品：投向交通、通讯等基础设施，文化、科学、卫生等基础产业;

4、金融市场类资管产品：投向金融机构或市场现有的金融产品;

5、其他领域资管产品：投向能源、矿产、艺术品等特殊领域。

理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧？

理财顾问，通俗的讲，就是充当金融产品与客户适当性进行匹配的媒介，不同机构叫法不一样，但业务范围大同小异，不过现在金融机构比如银行也在逐步清分其职责，比如理财经理专职服务存量客户，并会有一定的新增客户业绩考核，营销经理主要还是以新增客户为主要考核。

市场上的理财顾问这个岗位跟销售还没有本质的区别，没有完全区分开，还是以营销为主，但是具体也要看是哪个行业，比如证券行业，这几年都在积极转型，大力开展投资顾问服务，这里的投资顾问就不单单是做营销，而是为客户提供增值服务，给客户提供有价值的投资建议，并提供资产配置策略，但目前这个行业还在起步阶段，行业内人才专业水平参差不齐，大部分还是以营销和服务并行考核，以提供差异化增值投资服务还有一定距离。还有些P2P行业和投资公司等等也都有这个岗位，但绝大部分都是以营销为主，没有真正起到顾问的角色。所以理财顾问这个岗位具体的发展前景要看具体属于哪个行业，才好去真正判断其未来的前景。

目前国内真正的理财顾问角色还在逐步打造中，这个理念已经存在很多年了，但真正的把顾问这个角色深入人心，对人员要求是很高的，比如在资产配置、客户偏好、理财规划、税收管理等方面都要有专业的知识储备，而今能做到这些的不仅仅是给员工挂个理财顾问的岗位就能解决的，但是这个角色在未来肯定会逐步兴盛起来，随着中国高净值人员的迅速增加，人们对理财的需求越来越大，对于真正具有专业性理财顾问的需求也是越来越大。

近些年，随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起，理财顾问行业鱼龙混杂，似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准，从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进，金融整顿力度的加大，行业门槛将逐步提高，行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作？有什么要求？情景如何呢？下面来做一些简要的介绍。

理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业，它并不是简单的销售，而是一个需要极强金融专业素养，同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。

首先，理财顾问要掌握丰富的金融知识，需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解，同时需要熟悉各种金融法律法规。

第二，严格按照投资者适当性管理法规，对客户进行分类，依据客户风险承受能力和投资专业程度，匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债，到中低风险的债券基金等，再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等，依据投资人的具体风险认识和承受能力，以及投资偏好，有针对性的推荐相应产品。

第三，要坚持良好的服务意识，从维护客户利益角度出发，在产品周期内提供全方位跟踪服务，从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。

综上，理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来，特别是2016年以来，国内金融环境正面临深刻变革，金融市场的乱像正在进行大力整治，金融环境日益向健康发展，与此同时，银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕，由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场，因此，只要修好内功、扎实肯干，理财顾问将大有可为。