如何通过工商银行营业网点设置理财产品的自动在投资？

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如该产品支持自动再投资，请您携带有效身份证件和购买理财产品的银行卡，到开户当地营业网点设置理财产品自动再投资以及剩余投资期数。
温馨提示：您也可以在购买时设置哦~

理财公司怎么做销售?

一、进行风险评估，看您是属于哪种风险投资者。
二、理财产品的分类:一种是资金池类，也称固定收益性（最明显的特征就是网银版理财产品，比如标明某某款28天 46天 96天 186 365天版）这款理财产品是最安全的，给到客户的预期收益基本能达到。一般登陆个人网银选择风险系数最小的理财就为这类型的理财产品。
三、理财产品的分类:结构性理财产品，就是把客户筹集的资金投资在其他金融工具，比如股票，外汇，黄金等理财，所以它的收益往往是区间收益，比如4.5%-12.5%,比如以股票沪深指数为标准，当天基数为2000点，上限是2200，下限是1800，到达2200就得到12.5%的年化收益，反之则4.5%，所以在购买结构性理财一定要慎重！
四、一般平衡型和保守型理财客户建议选择固定收益型产品，激进型客户可选取结构性理财，当然要结合目前的经济形势切入购买，不然较容易触碰下限而达到最低收益甚至亏损。
五、最后在购买理财产品的时候一定要问清楚理财经理这款是固定还是结构性理财产品，结构性挂钩的金融衍生工具是什么，收益率怎么计算，只有在了解全面的情况下才能找到适合自己的理财产品。

银行理财产品的运作模式和销售流程是怎样的？

银行理财产品一般是指银行发行的、根据约定进行投资并将投资收益分配给投资人的一种投资工具。银行理财产品的运作模式一般是先设计产品的投资顶目（如固定收益金融产品、信贷资产、信托贷款等），测算投资项目收益，确定产品发行规模、期限和投资收益分配标准和方式，确定产品投资人群体和产品销售渠道，发布产品公告，集中募集资金进行投资，投资项目到期后对投资人进行投资及收益兑付。

销售流程一般是由银行基层营业网点向客户进行推介营销，对投资人进行风险承受能力测试，签订购买理财产品合同，投资人认购付款，资金进入专用账户。

做金融服务行业，就是卖基金，理财产品，怎么样对潜在客户进行营销？

“金融服务就是卖基金、卖理财”这个说法，其实又对，又不对。

说是卖基金，但你或许也就是代销渠道之一，卖理财，你家可能收益不是最高的，纯粹和潜在客户谈产品，替代性很强，营销光谈这些，是远远不够的。

所以“金融服务”，更多还是在卖“服务”。

不同潜在客群，对于服务的诉求不同：

老年人，情感需求、陪伴需求多，喜欢热闹，喜欢有人热情招呼，所以银行营业网点的服务人员才会这么热情，这就是情感服务牌，让人觉得你不是产品机器是有温度的人，这才会把业务给你。

而那些资产千万的私人银行客户，除了日常嘘寒问暖，还需要金融服务人员给出优质资产配置建议，没有专业傍身那是肯定不行的。

身边有一位私人银行客户是华侨，客户经理每次华侨回国都亲自驾车接送机，华侨要做理财、投资，客户经理都要当参谋。向客户兜售自家的产品自然是天职，可惜一味强调自家产品的营销终究是自说自话，唯有将客户利益最大化作为服务标准，才能走到更远。

至于年轻潜在客户，大概最大特点就是忙，最直接的需求就是节约时间，直接网上办事。金融服务要做好技术支撑，只要人家用你平台不爽了，回复不及时了，那就不用谈了。如果好用，不用你多费口舌，他自己就留下了。

找到对象很重要。

必须找到那些有稳定闲钱，又没有很多投资渠道的客人，比如收入相对稳定的公务员、教师等等。

一般商人表面有钱，实际上钱都在流动，不是稳定的理财客户。

有些收入较低的，或者家庭负担较重的，根本没有余钱买理财产品。